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商品紹介

 【FD宣言】

お客様本位の業務運営に関する方針m.gif

株式会社オフィスクラスター(以下「当社」といいます)は、業務運営において常にお客様本位で考え、行動し、改善を行っていくため、下記経営方針を定め、以下の方針を定めます。


 経営方針

 ■ お客様を取り巻く様々なリスクからお守りする。

 ■ お客様の資産形成のお手伝いをする。

 

1.お客様本位の業務運営
当社は、お客様が求める質の高いサービスと専門性の高いコンサルティングを提供し続けるため、お客様本位での行動を心がけます。当社方針および取り組み内容の定着を測る指標として
「新契約取扱件数」
「生命保険継続率(MOF13)」
「損保更改率」

の3つを定め、お客様本位の業務運営を推進して参ります。
※上記指標はKPI(Key Performance Indicator/主要業績評価指標)として公表しています。
 

2.お客様に適した商品と質の高いサービスの提供
当社はお客様に保険商品のご提案を行う際、お客様の立場に立ったサービスの提供を行います。

【具体的取組】
お客様のご意向を把握した上で、それらに沿った保険商品のご提案を行うとともに、ご契約に至るプロセスを適切に記録し、後々その内容が確認できるよう社内体制整備に努めます。
変額保険や、外貨建て保険のような、市場リスクをお客様が負担する特定保険契約をご提案する際には、お客様の取引経験や金融知識を考慮の上、明確、分かりやすい表現を使い、適切な情報提供を行います。
ご高齢のお客様に保険商品を提案する際には、ご本人の理解度や判断力等を確認し、分かりやすい言葉で丁寧に説明するよう努めます。
お客様に保険商品を提案する際には、「契約概要」と「注意喚起情報」を交付・説明しております。特に、既存のご契約を減額・解約して新たに保険契約にご加入いただく場合には、お客様にとって不利益となる情報を丁寧にご説明し、ご納得いただいた上でご加入いただくよう努めます。

 

3.利益相反の適切な管理
当社は、お客様の利益が不当に害されることのないよう、その恐れのある取引を適切に管理すべく、体制を整備いたします。

【具体的取組】
当社社員がお客様のご意向に沿った保険商品の提案を行っているかを検証するため定期的に点検を実施いたします。具体的には、お客様のご意向について記録した帳票をコンプライアンス責任者が定期的にサンプルチェックを行い、適切な募集が行われていたかを検証いたします。

 

4.お客様の声の適切な管理
当社は、お客様のご要望に、誠実、かつ迅速にお応えできるよう努め、業務運営の改善に努めます。

【具体的取組】
お客様から寄せられた、ご意見、ご要望、ご不満等を「お客様の声」として記録し、社内にて共有、改善していく体制を整備するよう努めます。

 

5.コンプライアンスの徹底
当社は、当該方針に基づき当社社員がお客様本位行動していくため、研修体系等の体制を整備いたします。

【具体的取組】
経営方針・当該方針の浸透とコンプライアンスを尊守した募集活動を行うよう社内研修を実施いたします。

 

6.その他
人材育成

教育体制の強化 

以上

 

勧誘方針m.gif

お客様の視点に立ってご満足いただけるように努めます。


勧誘にあたって
お客さまの金融商品に関する知識、購入経験、購入目的、財産状況、
その他金融商品の特性に応じた必要な事項を総合的に勘案し、
お客さまのご意向と実情に沿った金融商品の説明および提供に努めます。
お客さまにご迷惑をおかけする時間帯や場所、方法での勧誘はいたしません。
お客さまに金融商品についての重要事項を正しくご理解いただけるように努めます。
また、販売形態に応じて適切な説明に努めます。

各種の対応にあたって
お客さまからのお問い合わせには、迅速・適切・丁寧な対応に努めます。
保険金等のご請求手続きにあたりましては、迅速・適切・丁寧な対応に努めます。
お客さまのご意見・ご要望を販売活動に生かしてまいります。

各種法令を厳守し、保険その他の金融商品の適正な販売に努めます

保険業法、金融商品の販売等に関する法律、消費者契約法、その他の関係法令等を遵守します。
適正な販売を行うために、事務管理体制の整備や販売にあたる者の研修に取り組みます。
お客さまに関する情報を適正に管理し、お客様のプライバシーを守ります。

以上の方針は、「金融商品の販売等に関する法律」(平成12年法律第101号)に基づく弊店の「勧誘方針」です。
法律の概要については、金融庁ホームページをご覧下さい。

 

お客様の視点に立って
ご満足いただけるように努めます。

 

保険その他の金融商品の販売にあたって
お客様の商品に関する知識、購入経験、購入目的、財産状況など、
商品の特性に応じた必要な事項を総合的に勘案し、
お客様のご意向と実情に沿った商品の説明および提供に努めます。
特に市場リスクを伴う投資性商品については、
そのリスクの内容について適切な説明に努めます。
お客様にご迷惑をおかけする時間帯や場所、方法での勧誘はいたしません。
お客様に商品についての重要事項を正しくご理解いただけるように努めます。
また、販売形態に応じて適切な説明に努めます。

 

各種の対応にあたって
お客様からのお問い合わせには、迅速・適切・丁寧な対応に努めます。
保険金等のご請求手続きにあたりましては、迅速・適切・丁寧な対応に努めます。 
お客様のご意見・ご要望を販売活動に生かしてまいります。

 

各種法令を遵守し、保険その他の金融商品の
適正な販売に努めます。

 

保険業法、金融商品の販売等に関する法律、消費者契約法、金融商品取引法、
個人情報の保護に関する法律、その他の関係法令等を遵守します。
適正な販売を行うために、事務管理体制の整備や販売にあたる者の研修に取り組みます。
お客様のプライバシーを尊重するとともに、お客様に関する情報については、
適正な取扱いおよび厳正な管理をいたします。
未成年の方、特に満15歳未満の方を被保険者とする保険契約等については、保険金の不正取得を防止する観点から適切な募集に努めます。

 

プライバシーポリシーはこちら

 

 

商品紹介 

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東京海上日動の

ライフイベント

 

 

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「就職」「結婚」「出産・子育て」

「マイホーム購入」「転職・独立」

「子供の独立~老後」等

人生の様々なイベントにお役に立つ

保険(東京海上日動)を紹介しております。

  

ぜひ参考にしてください。

 


ご加入されている保険の確認 

 

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損害保険と生命保険に年間いくらお支払いですか?
保障内容はご存知でしょうか?
イザというときに慌てなくてすむように、
ご加入の内容を確認されませんか?
お客様の立場に立ってアドバイスさせていただきます。

 

 

  生命保険はわかりにくい 

 

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生命保険に加入したときは説明を聞いて理解していたつもりだけど
時間の経過と共に記憶が忘却の彼方に…。
そんなご経験はありませんか?

保険証券を探してきて開いてみたもののまったくわからない
(思い出せない)なんてことありませんか?

心配いりません!!!

クラスターにそのままお持ち下さい。
わかりやすくご説明いたします。

 
東京海上日動あんしん生命
 

オリックス生命保険  
アクサ生命保険 

ソニー生命保険 

   

 交通事故が起こる前に 

 

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一生に一度あるかないかの交通事故。
落ち着いて対処できる人は少ないのではないでしょうか?
交通事故が起きる前に「事故時の心構え」をご一読下さい。
また、プリントアウトして車内に携行される用紙もご用意しました。  tokyologo.gif

 

 
いざという時のためにご確認下さい。

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 ダウンロード2   PDFファイルをご覧になるにはAdobe readerが必要です。ダウンロードはこちら。

  

 

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 事故発生後の相談体制を詳しくお知らせしています。
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法人の皆様へ 

 

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いつ何時起こるかわからないのが事故(アクシデント)です。
その一つの事故が会社の存続を
危うくする場合も十分考えられます。
労災事故・情報漏えい事故・食中毒事故・
工事に伴う事故等企業活動の周りには危険が一杯です。
気をつけていても起こってしまう事故。
どの業種にどんな事故が発生するのでしょう。
業種別の事故例を検証してみましょう。

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「気がついている危険」と「気がつかない危険」 

 

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  年1回のリスクチェックは行っておられますか?私たちがお手伝いいたします。

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